信託業務專業測驗
簡介
根據《信託法》，信託是指委託人將財產權轉移或處理予受託人，由受託人依照信託契約，為受益人利益或特定目的，管理或處分信託財產的關係。
考試資訊
考試地點： 台北、台中、高雄、花蓮（筆試） 台北、台中、台南、高雄（電腦應試）
考試科目：
筆試
* 信託法規（六十分鐘）
* 信託實務（九十分鐘）
電腦應試
* 相同科目
合格標準： 總分達 140 分，單科不低於 60 分
報名方式： 線上報名
應考資格： 無
教材：
- 東展、宏典等出版社相關書籍
- 老莫白話信託講義（推薦）
考古題： 四選一單選題
準備方法：
- 通讀教材，掌握信託概念
- 勤做考古題，熟悉考試模式
- 參加課程或研討會，加深理解
考試技巧：
- 把握考試時間，分配均勻
- 仔細閲讀題目，選擇最佳答案
- 不確定題目先跳過，待後續時間再作答
證照用途：
- 從事信託業務
- 提升競爭力
- 證明專業知識
其他：
- 金研院預計引入美國高階理財規劃師（CFP）證照
- 信託業務證照可獨立於受託人財產，保障受益人利益
- 報考筆試或電腦應試各有優缺點，可依個人喜好選擇
信託證照用途：多元化管理工具
信託證照用途廣泛，本文將深入探討信託證照於不同領域的應用及其優勢。
信託證照用途一覽表
| 領域 | 用途 |
|—|—|—|
| 財產管理 | 遺產規劃、資產保護 |
| 企業管理 | 公司治理、股權架構 |
| 投資管理 | 資產信託、投資組合管理 |
| 公益事業 | 慈善信託、社會福利 |
| 醫療照護 | 醫療信託、長期照護 |
信託證照用途分類
1. 財產管理
- 遺產規劃：透過信託安排財產分配，指定受益人，避免遺產爭議。
- 資產保護：隔離資產，保護受益人免於債務糾紛或其他法律責任。
2. 企業管理
- 公司治理：建立信託，保障股東權益，監督公司運作。
- 股權架構：運用信託，靈活調整股權分配，規避法律限制。
3. 投資管理
- 資產信託：集合投資者資金，由信託管理人進行投資組合管理。
- 投資組合管理：信託可作為投資組合的託管人，監控投資表現和風險管理。
4. 公益事業
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金融證照大補帖｜信託業務員
信託考證專區
- 慈善信託：設立慈善信託，管理和分配善款，支持特定公益事業。
- 社會福利：信託可運用於社會福利計畫，提供醫療照護、教育等服務。
5. 醫療照護
- 醫療信託：管理醫療費用，確保受益人獲得適當的醫療照護。
- 長期照護：信託可資助長期照護費用，保障受益人的生活品質。
信託證照用途之優勢
- 資產保護：隔離資產，避免債務追討。
- 遺產規劃：確保遺產分配符合意願。
- 税務優化：某些信託類型可享有税務優惠。
- 專業管理：由專業信託管理人進行資產管理。
- 保密性：信託受益人資訊可保密。